Allianz Berufsunfähigkeitsversicherung

Allianz nur im Mittelfeld der DISQ-Studie

Im April 2015 hat das Deutsche Institut für Service-Qualität die Branche der Risikovorsorge-Versicherer unter die Lupe genommen und dabei unter anderem die Angebote der Berufsunfähigkeitsversicherung in Hinblick auf Kosten und Leistungen bewertet und verglichen. Dabei kamen hohe Einsparpotenziale zu Tage. Die Allianz überzeugte die Tester leider nicht vollkommen und landet daher nur Mittelfeld und erhält die Wertung „befriedigend“ (Quelle).

Platz 5 im Test der WirtschaftsWoche

Auch im Test zur Kundenfreundlichkeit der BU-Versicherer kann sich die Allianz keine Spitzenplatzierung sichern. Von 10 getesteten Unternehmen belegt die Allianz Platz 5 und muss sich auch hier mit dem Mittelfeld zufrieden geben.
WirtschaftsWoche hat das Analyseinstitut S.W.I. Finance mit der Durchführung des Ratings beauftragt. Im Mittelpunkt standen neben der Kundenzufriedenheit, auch die Servicequalität und die Beschwerdequote. Dafür fragten die Analysten die Menge der beim BaFin eingegangenen Beschwerden pro 100.000 Versicherter zum Bereich Berufsunfähigkeitsversicherung ab.

Jährliches Rating zur „Nachhaltigen Kundenorientierung“

Die Allianz erhält auch 2015 in der Umfrage eine Top-Bewertung von ihren Kunden. Hier konnte sie auch im Vorjahr überzeugen.
Die ServiceValue und der AMC Finanzmarkt befragten 2015 über 7.900 Versicherungskunden zum Thema „Nachhaltige Kundenorientierung“. Das Ergebnis setzt sich aus sechs Teilaspekten zusammen: „Sozial und gesellschaftlich verantwortliches Handeln“, „Sozial und gesellschaftlich verantwortliches Handeln“, „Interesse an langfristiger Kundenbeziehung“, „Belohnung von Kundentreue“, „Proaktive Angebote“, „Verlässlichkeit von Aussagen“ sowie „Partnerschaftliche und gerechte Kundenbeziehung“. Allerdings wurden nur Versicherungsunternehmen einbezogen, die AMC-Mitglieder sind.

Besonders empfehlenswerte Tarife für Berufseinsteiger

Das Ratingunternehmen Franke und Bornberg zeichnete Ende 2014 den Tarif BasisRente StartUp Invest mit der Höchstwertung „FFF“ aus, was dem Qualitätsurteil „Hervorragend“ entspricht. Wählt der junge Versicherte den Tarif BasisRente StartUp Invest, profitiert er von günstigen Beiträgen und baut gleichzeitig eine fondsgebundene Altersvorsorge auf, die von den Entwicklungen an den Kapitalmärkten profitiert. Dennoch ist im Leistungsfall ein voller Schutz gewährleistet.

Die StartPolice wurde Ende 2015 vom Institut für Vorsorge und Finanzplanung ausgezeichnet und für „Exzellent“ befunden. Der Tarif StartPolice sieht für junge Menschen, für Berufsanfänger, Studenten und Auszubildende (Berufsunfähigkeitsversicherungen für Studenten und Azubis) eine Absicherung gegen Berufsunfähigkeit vor, wobei gleichzeitig eine private Rentenversicherung gewährt wird. Die Auszahlung erfolgt im Rentenalter wahlweise als monatliche Rentenzahlung oder als Einmalzahlung. So baut der junge Mensch schon frühzeitig eine zusätzliche sichere Vorsorge für das Alter auf und ist dennoch für den Verlust der Arbeitskraft ausreichend versichert. Gerade für junge Leute, die meist auf überschaubare Versicherungsbeiträge (BU Kosten) achten müssen, ist diese Kombination empfehlenswert.

Testergebnisse der Vorjahre – Allianz immer mit Top-Bewertungen

Bereits in den Jahren 2012 und 2011 wurde die Allianz von Stiftung Warentest mit sehr guten Testurteilen belegt. Im Jahr 2012 fiel die Berufsunfähigkeitsversicherung für Studenten und Auszubildende (TBUM) positiv auf. Im Jahr 2011 wurde der Tarif SBU Plus als selbständige Berufsunfähigkeitsversicherung ebenso mit dem Urteil „Sehr gut“ ausgezeichnet, wie die Berufsunfähigkeitszusatzversicherung Plus. Zu den guten Testergebnissen führten unter anderem das hohe mögliche Endalter sowie die umfassende Liste der zu versichernden Berufe.

Ebenso fiel im Test das recht transparente Nachweisverfahren im Leistungsfall auf. Auch die Stundung von Beiträgen ist möglich, sofern Leistungen beansprucht werden. Die Tarifvariante Invest garantiert zum Ende der Vertragslaufzeit eine Auszahlung der eingezahlten Beiträge, welche während der Laufzeit in einen Investmentfonds eingezahlt werden. Sofern keine BU-Leistungen in Anspruch genommen werden, erhält der Versicherte am Laufzeitende alle eingezahlten Beiträge einschließlich der Verzinsung als Einmalzahlung ausgezahlt.

Im Jahr 2010 wurde die selbständige Berufsunfähigkeitsversicherung von Franke und Bornberg mit dem Top-Ergebnis FFF bewertet.
Insgesamt ergibt sich damit über Jahre hinweg eine sehr gute Beurteilung der Tarife, die auf einem konstant hohen Niveau bleibt.

Das Unternehmen Allianz

Die Allianz ist einer der größten und ältesten Versicherer in Deutschland, sie deckt die Lebensversicherung, die Krankenversicherung und die Sachversicherung ab. Hinzu kommen die Bereiche Investment und Vermögensaufbau. Das Unternehmen gehört somit zu den Allroundern in der Versicherungslandschaft. Als Versicherter hat man außerdem das gute Gefühl, eine seit Jahrzehnten etablierte Versicherung zu wählen, die auch in vielen Jahren noch Bestand am Markt haben dürfte. Die Allianz ist selbst international vertreten und gehört heute zu einem der weltweit größten Finanzdienstleister. Entsprechend positiv fallen die Bewertungen der internationalen Ratinghäuser aus. Die Ratingagentur Standard & Poors bewertete das Unternehmen mit einem sehr guten Rating von AA, die internationale Agentur Moodys kam zu einem Aa3. Hervorgehoben wurde jeweils die finanzielle Stabilität des Versicherungsunternehmens, welche unmittelbar zu einer hohen Sicherheit für den Kunden führt. www.allianz.de