Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung

Barmenia BerufsunfähigkeitsversicherungMit ihrer selbständigen BU-Versicherung und der Berufsunfähigkeitszusatzversicherung deckt die Barmenia im Test das ganze Spektrum an Versicherungen gegen den Verlust der Arbeitskraft ab. Die Gesellschaft wurde in den letzten Jahren meist positiv im Test erwähnt. Das machen die SBU und BUZ der Barmenia zu Kandidaten, die im unabhängigen Versicherungsvergleich berücksichtigt werden sollten.


Direkt zu den Erfahrungen und Kundenmeinungen.

Zwei Tarife im Komfortsegment zur Auswahl

Die Barmenia konzentriert sich in der BU-Versicherung auf die Gewährleistung eines Komfortschutzes. Die Tarife wollen eine solide Absicherung für leistungsorientierte Kunden bieten, für die der Preis nicht das ausschlaggebende Kriterium ist. Diese Politik verfolgt die Gesellschaft sowohl für ihre selbständige Berufsunfähigkeitsversicherung, als auch für die Zusatzversicherung in Kombination mit einer Lebens- oder Rentenversicherung.

Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung Test 2017

Die Ratingagentur Franke und Bornberg arbeitet unabhängig und prüft Versicherungspolicen hinsichtlich ihrer Leistungen. Bewertungsgrundlage sind hierbei einzig die Versicherungsbedingungen der Tarife. Auch die Barmenia ist mit zwei Tarifvarianten der SBU vertreten. Beide bieten umfangreiche Leistungen und zählen daher in die Kategorie Komfort-Tarife. In diese Kategorie kommen nur Tarife, die umfangreiche Leistungen bieten. Nach Ansicht der Experten bieten die Barmenia-Tarife ein hervorragendes Leistungsniveau (Quelle).

Die zwei hervorragenden Tarife der Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung:

  • SoloBU (L3651) – variable Beiträge Stand 01.2017
  • SoloBU (L3651) – variable Beiträge Stand 01.2017, Baustein Übergangshilfe SoloBU

softfair Leistungsrating (Jahrgang 2016/2017)

Neben einer Vielzahl weiterer Angebote wurde auch die Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung im softfair-Rating bewertet (Quelle). Alle drei Tarife konnten mit sehr guten Leistungen überzeugen und schnitten daher auch für fünf von sieben Berufsgruppen mit mit hervorragendem (5 Eulenaugen) Ergebnis ab. Einzig für Schüler erhalten die Tarife „nur“ vier von fünf Eulenaugen. Das heißt, sie bieten auch für diese Kundengruppe noch sehr gute Leistungen. Für Beamte hat die Barmenia keine Berufsunfähigkeitsversicherung im Angebot.

Getestete BU-Tarife der Barmenia

  • SoloBU
  • BU PflegePlus
  • DirektBU

Top-Ergebnisse bei Franke und Bornberg

Die aktuellsten Bewertungen von Franke und Bornberg stammen aus 2016. Hier wurden sowohl die selbständige BU als auch die Zusatzversicherung mit der Höchstnote „FFF“ bzw. „hervorragend“ ausgezeichnet. Auffallend ist die Konstanz der Bewertung, denn alle Tarife zeigten in ihrer unterschiedlichen Ausgestaltung ein kontinuierliches Spitzen-Ergebnis. Das lässt darauf schließen, dass die Tariflandschaft stimmig ist und auf hohe Leistungen und solide Preise im Bereich der Komforttarife abstellt. Bereits 2012 wurden die Tarife mit  der Höchstwertung „FFF“ ausgezeichnet.

Barmenia im Mittelfeld der aktuellen DISQ-Studie

Im Juni 2015 veröffentlichte das Deutsche Institut für Service-Qualität einen Test zum Versicherungsbereich der Risikovorsorge. Auch die Berufsunfähigkeitsversicherungen wurden dabei unter die Lupe genommen. Von 40 getesteten Unternehmen belegt die Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung Platz 17 und erhält das Qualitätsurteil „gut“. Von den getesteten Unternehmen erhielten lediglich 6 das Urteil „sehr gut“ und ganze 15 Assekuranzen wurden nur mit „befriedigend“ bewertet.

Softfair zeigt sich überzeugt von der Barmenia Berufsunfähigkeitsversicherung

Das Analysehaus Softfair hat im Mai 2015 vier Tarife der Barmenia untersucht und sie fast durchgängig mit höchsten Wertungen belohnt. Einzig im Bereich Schüler erhält die Barmenia keine Höchstwertung. Außerdem hat die Barmenia keine BU für Beamte im Angebot.

Die Tabelle ist ein Auszug aus dem Softfair BU-Leistungsrating.
Barmenia BERUFSGRUPPE
Tarif Angestellte Berufseinsteiger Selbständige Schüler Ärzte Sonstige
BU PflegePlus °°°° °°°°° °°°°° °°°° °°°°° °°°°°
DirektBU °°°°°
SoloBU °°°°° °°°°° °°°°° °°°° °°°°° °°°°°
StarBUZ °°°°° °°°°° °°°°° °°°° °°°°° °°°°°

Öko-Test mit besten Ergebnissen

Die Barmenia zählt zu den wenigen Gesellschaften, die von Öko-Test in der Untersuchung von März 2014 lobend erwähnt wurden. Unter den 59 selbständigen Tarifen und den 57 Zusatzversicherungen platzierte sich die Barmenia auf dem dritten Platz. Hervorgehoben wurden die guten Bedingungen, die attraktiven Preise und die akzeptable Annahmepolitik. Negativ fiel auf, dass junge Schüler sich ausschließlich bis zum 63. Geburtstag versichern konnten und dass Krankenpfleger nur bis zu einer Berufsunfähigkeitsrente in Höhe von 1.000 Euro pro Monat versicherbar waren.

Keine Top-Bewertung von Warentest

Bei Stiftung Warentest erhielt die Barmenia im Juli 2013 kein Spitzen-Ergebnis. Die Gesellschaft fand sich nicht unter den zehn besten Tarifen im Ranking wieder. Lediglich im Jahr 2012 wurde die Barmenia mit ihrer Starter-BU für Berufseinsteiger (Berufsunfähigkeitsversicherung Studenten und Azubis) von Warentest ausgezeichnet. Der Tarif Solo BU L3327VR fiel durch seine ausgezeichneten Leistungen und durch den attraktiven Preis für Studenten auf und platzierte sich im Test auf dem dritten Rang.

Monatliche Kosten einer Berufsunfähigkeitsversicherung
– 3 Tarife in einer Beispielrechnung –

Vorgaben:

  • Geburtsdatum: 01.09.1974
  • Schlussalter: 67
  • Nichtraucher
  • Berufe ohne körperliche Tätigkeit
  • Höhe der BU-Rente: 1.500 €
  • Versicherungsbeginn: 01.02.2017
Anbieter Monatsbeitrag – gerundet
neue leben – Comfort BUVplus 134 €
Barmenia – SoloBU 142 €
Öffentliche Berlin – SBV 170 €

Kein veröffentlichtes Unternehmensrating

Auf Unternehmensebene veröffentlicht die Gesellschaft derzeit kein Rating. Weder die Assekurata noch die großen internationalen Ratingagenturen haben die Barmenia in der jüngsten Vergangenheit analysiert. Für den Versicherten wäre ein solches Rating ein sicherer Anhaltspunkt, wie es um die Finanzkraft einer Gesellschaft bestellt ist. Dennoch ist ein Rating auf Tarifebene ausreichend, wenn sich der Versicherte für einen neuen Vertragsabschluss entscheiden will.

Das könnte Sie auch interessieren

Keine Aussage zum Transparenz-Kriterium

Bisher hat Franke und Bornberg die Barmenia noch nicht hinsichtlich der Transparenz der veröffentlichten Unternehmensdaten beurteilt. Für den Versicherten wäre ein solches Rating wichtig, denn daraus lässt sich ableiten, wie belastbar veröffentlichte Geschäftszahlen und Unternehmensberichte sind. Angesichts der noch recht neuen Einführung des Kriteriums Transparenz, dürfte zu erwarten sein, dass eine Bewertung in absehbarer Zeit folgt.

5 Sterne für „Nachhaltige Kundenorientierung“

STERNE VERSICHERer mit Multikanalvertrieb
∗∗∗∗∗
∗∗∗∗∗ VPV Vereinigte Postversicherung
∗∗∗∗∗ Advocard
∗∗∗∗∗ Gothaer
∗∗∗∗∗ Continentale
∗∗∗∗∗ DKV Deutsche Krankenversicherung
∗∗∗∗∗ Mecklenburgische
∗∗∗∗∗ Itzehoer
∗∗∗∗∗ Central
∗∗∗∗∗ Allianz
∗∗∗∗∗ Barmenia
∗∗∗∗∗ Die Bayerische
∗∗∗∗ BGV / Badische Versicherungen
∗∗∗∗ IDEAL

Bereits zum 5. mal wurde die Kundenbefragung zur Nachhaltigen Kundenorientierung in der Assekuranz durchgeführt. Das Ergebnis entsteht aus dem Zusammenspiel von den sechs folgenden Teilaspekten: „Sozial und gesellschaftlich verantwortliches Handeln“, „Interesse an langfristiger Kundenbeziehung“, „Belohnung von Kundentreue“, „Proaktive Angebote“, „Verlässlichkeit von Aussagen“ sowie „Partnerschaftliche und gerechte Kundenbeziehung“. Die Barmenia konnte auch 2015 überzeugen und erhielt die Höchstwertung von 5 Sternen. Die Befragung führten AMC Finanzmarkt und Service Value durch.

Ein Versicherer überzeugt durch Vielfalt

Die Barmenia ist in der Versicherungslandschaft breit aufgestellt. Sie bietet ihren Kunden eine Absicherung in den Bereichen Lebens- und Sachversicherungen. Der Schwerpunkt liegt auf der privaten Krankenversicherung mit der Voll- und Zusatzversicherung.

Erfahrungen mit der Barmenia

Die Barmenia trägt das Siegel von Deutschlands Kundenchampions 2016. Entscheidend für die Bewertung ist das Feedback der Kunden, welches in Telefoninterviews eingeholt wird. Laut Barmenia sind die Kunden besonders zufrieden mit den Mitarbeitern der Versicherung, aber auch mit der Qualität der Produkte und der Leistungen.

Zum Thema Kundenmeinungen

Das Thema Kundenmeinungen aus dem Internet sollte stets mit einer gesunden Skepsis betrachtet werden. Diese sind nämlich im Normalfall anonym, sodass sich schlecht nachvollziehen lässt, wer hinter der Meinungsäußerung steckt und mit welcher Intention er sie veröffentlicht hat. Anders sieht es mit Meinungen aus dem Bekanntenkreis aus. Wer die Person, die sich beispielsweise über eine bestimmte Versicherung äußert, persönlich kennt, kann diese geäußerte Meinung auch besser einordnen.

Zurück zum Seitenanfang