Selbstauskunft bei der Versicherungs­auskunftei HIS

Das Wichtigste in Kürze

  • Die informa HIS ist als Auskunftei für die deutschen Versicherer tätig.
  • Sie sammelt Informationen zu Versicherungskunden, ähnlich der Schufa im Bereich Finanzen.
  • Verbrauchern steht dabei jedes Jahr eine kostenlose Selbstauskunft zu.
  • Aus dieser Selbstauskunft können Verbraucher erfahren, ob, aus welchem Grund und von welchem Versicherer sie gemeldet worden sind.

Das erwartet Sie hier

Wie Sie eine Selbstauskunft bei informa HIS anfordern, was das HIS genau ist und was es bedeutet, dort einen Eintrag zu haben.

Inhalt dieser Seite
  1. Was ist die informa HIS?
  2. Kostenlose Selbstauskunft
  3. Gründe für HIS Eintrag
  4. Folgen eines HIS Eintrags

Was ist die informa HIS?

Icon Verbraucherverhalten

Analog zum Kreditwesen sammelt auch die Versicherungswirtschaft Einträge über Verbraucher. Für die Aufnahme, das Verwalten und die Weitergabe dieser Datenbestände ist das Unternehmen informa HIS zuständig. Dazu beauftragt wurde es vom Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV). Das Hinweis- und Informationssystem der deutschen Versicherungswirtschaft (HIS) fügt als zentrale Sammelstelle das Wissen aller Versicherer über Kunden und Verbraucher zu einer Datenbank zusammen. Somit ist es als eine gemeinsame Warn- und Hinweisdatenbank die erste Anlaufstelle für Versicherer, wenn es um Informationen über auffällig gewordene Kunden geht.

informa HIS GmbH als Unternehmen

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Die informa HIS ist eine GmbH. Zuvor firmierte sie unter dem Namen „informa Insurance Risk and Fraud Prevention GmbH“. Das Unternehmen ist eine eigenständige Tochter der Arvato Financial Solutions und gehört damit zum Bertelsmann-Konzern.

Grund der Datensammlung

Die Sammlung der Kundendaten dient vorrangig dem Zweck, Betrugsversuche frühzeitig zu erkennen. Der größte Vorteil für eine einzelne Versicherungsgesellschaft liegt also darin, dass Betrugsversuche über mehrere Versicherer verteilt erkannt und bestenfalls vereitelt werden können. Beispielsweise, wenn derselbe Schaden an einem Fahrzeug bei mehreren Kfz-Versicherungen angezeigt wird, um die Kosten mehrfach erstattet zu bekommen. Oder wenn versucht wird, dasselbe Risiko bei mehreren Anbietern gleichzeitig abzusichern. Daneben helfen die HIS-Einträge den Versicherern auch, potenzielle Kunden mit vielen Risikofaktoren zu identifizieren.

Icon Glühbirne

So erhalten Sie eine kostenlose Selbstauskunft bei der informa HIS

Icon Papiere

Wie bei der Schufa gilt auch für das HIS: Verbraucher haben gemäß Datenschutzverordnung (DSGVO) das Recht auf eine kostenlose Selbstauskunft pro Jahr. Betreiber von Auskunfteien müssen dem Wunsch nach Selbstauskunft nachkommen. Für alle Selbstauskünfte darüber hinaus hat die informa HIS das Recht, eine Gebühr zu verlangen.


So beantragen Sie eine Selbstauskunft beim HIS

Im HIS werden Einträge für die folgenden drei Kategorien gesammelt:

  • Personen
  • Fahrzeuge
  • Immobilien

Im Sinne des Datenschutzes werden die drei Bereiche getrennt voneinander behandelt. Das heißt, Einträge zu Personen sind nicht mit denen zu Fahrzeugen oder Immobilien verknüpft. Aus diesem Grund müssen Anträge auf Selbstauskunft auch für alle Kategorien separat gestellt werden. Sie haben für alle drei Kategorien die Möglichkeit, die Selbstauskunft schriftlich über den Postweg oder über SSL-gesicherte Online-Formulare auf der Website der informa HIS zu beantragen.

Beantragen Sie hier eine Selbstauskunft beim HIS

Angaben bei Selbstauskunft für Personen

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Um eine Selbstauskunft zu Ihrer Person zu erhalten, müssen Sie der informa HIS die folgenden Angaben mitteilen:

  • Nachname (und gegebenenfalls Geburtsname)
  • Vorname
  • Geburtsdatum
  • Aktuelle Anschrift
  • Voranschriften der letzten fünf Jahre

Angaben bei Selbstauskunft für Fahrzeuge

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Möchten Sie eine Selbstauskunft zu Ihrem Fahrzeug erhalten, müssen Sie der informa HIS zusätzlich zu den Angaben zu Ihrer Person auch die folgenden Angaben mitteilen:

  • Fahrzeugidentifikationsnummer Ihres Fahrzeugs
  • Kfz-Kennzeichen
  • Erstzulassungsdatum
  • Hersteller
  • Typklasse
  • Einen Nachweis, dass es sich bei Ihnen um den Halter, Versicherungsnehmer oder Eigentümer des Fahrzeugs handelt (beispielsweise durch eine Kopie der Zulassungsbescheinigung Teil I oder II)

Angaben bei Selbstauskunft für Immobilien

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Um eine Selbstauskunft zu Ihrer Immobilie zu erhalten, müssen Sie der informa HIS die Angaben zu Ihrer Person mitteilen. Zudem müssen Sie die Berechtigung durch eine Kopie des Grundbuchauszuges oder des Versicherungsscheins Ihrer Wohngebäude­versicherung oder Ihrer Hausrat­versicherung nachweisen.

Icon Kontaktdaten Ausweis

Ausweiskopie keine Pflicht

Wie informa HIS selbst schreibt, ist beim Antrag auf eine Selbstauskunft das Beifügen einer Ausweiskopie freiwillig. Wer für den Antrag seinen Ausweis kopiert, kann höchstens etwaige Rückfragen zu seiner Identität verhindern. Dann sollten allerdings Angaben wie die Ausweisnummer unbedingt geschwärzt werden.

Das erfährt man mit einer HIS-Selbstauskunft

Aus der Selbstauskunft der informa HIS können Verbraucher erfahren, ob, aus welchem Grund und von welchem Versicherer sie an das HIS gemeldet wurden. Darüber hinaus wird der genaue Zeitpunkt der Meldung mitgeteilt und an welche anderen Versicherer der jeweilige HIS-Eintrag übermittelt wurde. Die Angaben können Verbraucher daraufhin mit ihrem Versicherungsbestand vergleichen.

Icon Checkliste

Recht auf Selbstauskunft wahrnehmen

Verbraucher sollten auch ohne einen Anfangsverdacht ihr Recht auf Selbstauskunft wahrnehmen. Zwar gehört es zur guten Praxis, dass Versicherer die Eintragung ins HIS dem Versicherungsnehmer mitteilen, aber auch Versicherer sind nicht frei von Fehlern. Aber auch wenn ein Versicherer die Eintragung ins HIS mitteilt, können die eingetragenen Daten fehlerhaft sein. Mit der Möglichkeit einer kostenlosen Selbstauskunft pro Jahr können Verbraucher feststellen, ob ein Eintrag über sie oder ihre versicherten Objekte besteht und ob die dort eingetragenen Daten korrekt sind.

Diese Gründe gibt es für einen Eintrag im HIS

Icon Blatt mit Lupe

Für einen Eintrag im HIS gibt es eine Reihe von Gründen. Grundsätzlich handelt es sich jedoch um Auffälligkeiten. Also um Abweichungen bei den Angaben eines Verbrauchers von den sonst üblichen Werten. Dabei entscheidet allerdings nicht ein Sachbearbeiter allein, ob ein Antragsteller dem HIS gemeldet wird. Sondern jeder Fall wird anhand von festgelegten Kriterien auf ungewöhnliche Merkmale geprüft. Vor allem die Angaben der Kunden werden dabei auf Vollständigkeit und Richtigkeit überprüft. Schon das Vergessen einer Angabe kann Grund für einen HIS-Eintrag sein.

Machen Sie keine falschen Angaben

Als Verbraucher müssen Sie Ihrer gesetzlichen Anzeigepflicht nach § 19 VVG nachkommen und alle Fragen des Versicherers wahrheitsgemäß und vollständig beantworten. Andernfalls geben Sie dem Versicherer einen Grund, den Fall dem HIS zu melden. Eine Pflicht­verletzung liegt auch dann vor, wenn Sie vergessen haben, eine Vorerkrankung oder einen Vorschaden mit anzugeben.

Icon Achtung

Diese Folgen hat ein HIS-Entrag für Sie

Laut informa HIS hat ein Eintrag im HIS keine negativen Konsequenzen. Das heißt, ein Versicherungsantrag wird wegen eines HIS-Eintrags nicht abgelehnt. Ebenso wird kein Versicherer einen Schaden nur deshalb nicht regulieren beziehungsweise die Kosten erstatten, weil er zum Kunden einen Eintrag im HIS findet. Die HIS-Datenbank soll explizit keine schwarze Liste darstellen. Allerdings ist für den Verbraucher nicht sofort ersichtlich, ob ein Versicherer nicht doch wegen eines HIS-Eintrags die Leistung verweigert. Zulässig wäre dies jedenfalls nach eigener Aussage der informa HIS nicht.

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